El 8 de abril de 2025, el Banco Central de Lituania impuso una multa de 3,5 millones de euros a Revolut Bank UAB, filial europea de la fintech británica Revolut, por «violaciones y deficiencias en la supervisión de relaciones comerciales y operaciones» en materia de prevención de blanqueo de capitales (AML).
Sanción por blanqueo
Esta sanción, la más elevada impuesta por el regulador lituano hasta la fecha, se deriva de una inspección rutinaria que evidenció fallos en la identificación de operaciones sospechosas, aunque no se detectaron casos confirmados de blanqueo de capitales.
Revolut, valorada en 45.000 millones de dólares y con un beneficio récord de 438 millones de libras en 2023, opera en la Unión Europea bajo licencia lituana. Tras la inspección, la entidad colaboró con el regulador, firmando un acuerdo administrativo y adoptando medidas correctivas inmediatas para subsanar las deficiencias detectadas.
Vigilancia de los reguladores
Este caso subraya la creciente vigilancia regulatoria sobre las fintechs que operan en múltiples jurisdicciones y la importancia de contar con sistemas robustos de cumplimiento normativo. La sanción a Revolut refleja cómo los reguladores están dispuestos a aplicar multas significativas en función de la gravedad de las infracciones y los ingresos de las entidades implicadas.
En ATH21, somos expertos en asesorar a entidades fintech, proveedores de servicios de criptoactivos y otras instituciones financieras en el diseño e implementación de programas de cumplimiento normativo eficaces. Nuestro equipo multidisciplinar ofrece soluciones adaptadas a las necesidades específicas de cada cliente, garantizando el cumplimiento de las normativas locales e internacionales en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Ayuda regulatoria
La sanción impuesta a Revolut sirve como recordatorio de la importancia de mantener sistemas de cumplimiento actualizados y efectivos. En ATH21, estamos comprometidos a ayudar a nuestros clientes a navegar el complejo entorno regulatorio y a fortalecer sus mecanismos de control interno para mitigar riesgos y evitar sanciones.
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