Queda un mes para la entrada en vigor de MiCA y ya se están produciendo los últimos Registros ante el Banco de España como Proveedores de Servicios de Criptoactivos (PSC). Como ya habíamos explicado anteriormente, este registro permite a los proveedores operar a lo largo de 2025 bajo el régimen transitorio, dándoles un año de margen para solicitar la licencia MiCA.
Todos aquellos PSC que no dispongan de dicho Registro, en 2025 no podrán operar hasta que se les conceda la licencia MiCA, por lo tanto, resulta esencial disponer de dicho Registro.
No obstante, el Registro en el Banco de España suele venir con diversas obligaciones, adaptadas al modelo de negocio de cada entidad registrada. Estas obligaciones y procedimientos que los PSC deben cumplir vienen reflejadas en su Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales y su Informe de Autoevaluación de Riesgos, documentos que el Banco de España revisa para asegurar su cumplimiento normativo.
Sin embargo, a pesar de que cada Registro viene con una serie de obligaciones particulares, podemos distinguir algunas categorías que, por lo general, todo sujeto obligado registrado debe cumplir, incluyendo durante el periodo transitorio de 2025:
Comunicación sistemática:
Los sujetos obligados deben comunicar de manera mensual las operaciones establecidas en el artículo 27 del Reglamento de la Ley 10/2010 de 28 de abril, aprobado por Real Decreto 304/2014. Dichas operaciones son consideradas como susceptibles de un mayor riesgo de blanqueo de capitales y por tanto deben ser declaradas de manera mensual o, en caso de no haber recibido tales operaciones, una declaración semestral negativa.
Formación:
Todos los empleados de la Sociedad registrada deben tener unos conocimientos mínimos respecto a la Prevención del Blanqueo de Capitales y como reaccionar respecto a posibles situaciones de riesgo y/o ante una operación sospechosa, en especial aquellos sectores más relacionados con las mismas como operaciones, riesgos o personal de dirección. Resulta esencial la elaboración de un Plan de Formación adecuado basado en el Manual de PBC/FT de la Sociedad.
Procedimientos de comunicación internos:
Todos los sujetos obligados deben tener unos procedimientos claros para que sus empleados puedan comunicar posibles operaciones sospechosas o situaciones de riesgo al personal encargado o a la dirección de la Sociedad, así como un sistema detallado de comunicación con las autoridades.
Examen Anual de Experto Externo: Las medidas de los sujetos obligados registrados deben ser objeto de un examen anual por parte de un experto externo ajeno a la Sociedad. Dicho informe deberá valorar las medidas adoptadas, la eficacia y las propuestas de mejora si las hubiera.
¿Como podemos ayudarte?
Desde ATH21 podemos ayudarte a implantar y mejorar tus políticas internas, con la redacción de documentos pertinentes, planes de formación y la elaboración de informes en todos los aspectos de tu operativa, así como propuestas de mejora para ayudarte con el cumplimiento normativo durante el régimen transitorio.
Asimismo podemos ayudarte a solicitar tu licencia MiCA como Proveedor de Servicios de Criptoactivos.
Abogado Compliance de ATH21
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